+7 (499) 703-33-12
X

отправьте нам заявку

Мы не продаем и не делимся Вашей информацией с посторонними. Мы против спама, Вы можете нам доверять.
X
 

Новости

Рейтинг НПФ 2012 / 2013 года по накопленной доходности за период 2009-2012 гг. и надежности НПФ (по данным ФСФР)

При выборе НПФ для сотрудничества и размещения в нем своих пенсионных накоплений важно знать насколько НПФ стабилен на длительном интервале времени  с точки зрения накопленной доходности, полученной в результате инвестирования пенсионных накоплений через управляющие компании. Еще более важно знать при выборе НПФ ответ на вопрос - какая фактически накопленная доходность распределена на пенсионный счета граждан в течение 3-5 лет.

Анализ данных ФСФР по доходности пенсионных накоплений в НПФ показывает, что не все НПФ смогли опередить инфляцию как годовую, так и накопительным итогом на трехлетнем промежутке инвестирования пенсионных накоплений (2009 - 2011гг) в связи с финансовым кризисом. Однако, уже на четырехлетнем интервале инвестирования (2009 - 2012гг.) по итогам 2012 года большинство НПФ смогли обогнать накопительным итогом по доходности инфляцию и ПФР (см. следующую далее рейтинговую таблицу).

Новые данные о доходности пенсионных накоплений в НПФ  за 2013 год и прогнозы о доходности НПФ и ПФР в 2014 году вы можете прочитать в нашей новой статье   "Рейтинг НПФ России  2013 / 2014 года по доходности пенсионных накоплений за 2009 - 2013 годы и надежности НПФ".

 

Данная статья входит в цикл  статей, посвященных анализу доходности  и надежности НПФ и выбору НПФ для сотрудничества:

- "Рейтинг НПФ России за 2012 год по доходности пенсионных накоплений (по данным НПФ)",

- "Рейтинг НПФ России 2012 / 2013 года  по доходности пенсионных накоплений  за  2009 - 2012 годы  и надежности НПФ (по данным ФСФР)",

- "Выбор НПФ для  заключения с ним договора ОПС   в 2013 году с учетом показателей накопленной доходности, распределенной на пенсионные счета граждан за  2009 - 2012 годы,  и надежности НПФ (по данным ФСФР)".

Сводный рейтинг НПФ по накопленной доходности за период 2009 - 2012 гг. (за 4 года, по данным ФСФР и НПФ) выглядит следующим образом:

 

Рейтинг НПФ 2012 / 2013 года по накопленной доходности за период 2009 - 2012 гг. по данным ФСФР

(учитывается доход НПФ полученный/распределенный на счета граждан, по данным ФСФР на 01.07.2013г.)

лиц.

 НПФ  

(краткое название)

Место НПФ в рейтинге НПФ

 по накопленной доходности

 (за период с 2009 по ... год)

Накопленная в НПФ доходность  по итогу отчетного ..... года (за период с 2009 по ... год)      (в %, данные ФСФР)

Накопл. доход

(в %, данные НПФ)

Накопленный в

НПФ доход, распределенный

по счетам (РсПС)

(в %, данные ФСФР

Надежность

НПФ (РА "Эксперт", 2012/2013)

 

 

2009

2010

2011

2012

2009

2010

2011

2012

2012

место в рейтинге 

2011*

рейтинг

75

НПФ Санкт-Петербург

4

3

1

1

54,00

75,27

80,93

95,22

46,89

3

67,90

 

388

НПФ Торгово-промышленный ПФ

10

6

3

2

36,33

66,10

72,60

88,51

43,24

6

62,19

 

106

НПФ ОПК

1

2

2

3

56,20

75,83

74,48

86,36

 

4

66,08

 

36

НПФ Уральский финансовый дом

3

1

4

4

55,18

87,67

69,17

84,70

 

1

73,90

 

94

НПФ Телеком-Союз

9

9

7

5

38,05

58,63

62,20

75,91

54,02

8

46,44

А++

378

НПФ УГМК-Перспектива

7

7

6

6

46,17

62,64

63,20

74,29

76,29

7

51,09

 

103

НПФ Мечел-Фонд

8

8

8

7

42,19

61,03

61,48

74,24

 

63

18,76

 

326

НПФ АКВИЛОН

2

4

5

8

55,72

73,47

66,19

72,80

 

2

67,93

 

201

НПФ Благоденствие

12

13

10

9

34,81

52,19

53,60

66,90

 

14

40,58

 

42

НПФ Сибирский Сберфонд

6

5

9

10

48,70

69,07

56,71

62,67

55,09

16

37,98

 

113

НПФ ГЛОБЭКС

14

10

14

11

34,33

54,60

47,44

61,97

 

12

41,55

 

274

НПФ Газфонд

22

22

20

12

29,35

44,67

46,44

59,87

37,82

24

34,99

А++

364

НПФ ВНИИЭФ-ГАРАНТ

24

25

21

13

28,48

44,01

45,80

59,26

51,86

57

21,48

 

3

НПФ Электроэнергетики

20

23

15

14

29,73

44,66

47,38

58,83

36,19

23

35,26

А++

359

НПФ Первый промышленный альянс

37

30

18

15

24,25

42,58

46,53

58,76

 

54

22,01

 

41

НПФ Сбербанка

17

16

17

16

32,22

47,17

47,04

58,57

 

17

36,70

А++

318

НПФ Доверие

21

21

11

17

29,67

44,85

53,13

58,19

61,01

11

42,24

 

166

НПФ Стратегия

13

26

16

18

34,50

43,75

47,16

57,34

 

9

43,73

 

200

НПФ Металлургов

32

27

24

19

26,15

43,03

45,27

56,97

 

21

35,82

 

142

НПФ Башкомснаббанк

5

11

12

20

52,36

52,36

52,36

56,84

 

10

42,66

 

67

НПФ Райффайзен

26

19

26

21

28,38

45,08

44,47

56,58

 

53

22,02

А+

288

НПФ Национальный

19

18

13

22

30,38

46,40

48,82

56,57

39,28

65

18,49

А+

56

НПФ Ханты-Мансийский

46

31

25

23

23,29

41,60

44,98

56,45

36,07

56

21,51

А

136

НПФ Время

38

37

27

24

24,20

37,95

44,16

55,78

 

26

33,52

 

237

НПФ Доверие (Оренбург)

11

15

19

25

35,70

51,44

46,46

55,35

59,89

19

36,17

А

361

НПФ УРАЛСИБ

44

32

33

26

23,56

41,43

41,48

54,43

42,40

32

31,18

А

2

НПФ Поволжский

41

40

22

27

23,78

37,19

45,46

54,36

53,10

22

35,82

 

234

НПФ Благосостояние

29

29

28

28

26,89

42,61

43,91

54,20

46,45

39

28,89

А++

412

НПФ ОБРАЗОВАНИЕ

30

35

34

29

26,85

39,05

40,37

53,82

51,61

31

31,43

А+

296

НПФ СтальФонд

34

36

30

30

25,07

38,83

42,99

53,75

39,90

30

32,24

А+

322

НПФ Тихий Дон

25

17

41

31

28,46

47,09

38,67

52,40

 

20

36,09

 

347

НПФ Оборонно-промышленный фонд

15

14

29

32

33,37

51,67

43,24

52,02

 

13

40,61

А

12

НПФ Гефест

36

20

31

33

24,59

45,06

42,17

51,59

36,31

15

39,24

 

335

НПФ Родник

16

12

23

34

32,39

52,31

45,32

51,35

 

34

30,40

 

202

НПФ Атомгарант

35

33

32

35

24,91

39,59

41,99

51,34

43,07

29

32,40

А++

334

НПФ РЕГИОНФОНД

49

43

38

36

22,75

35,82

38,89

50,56

39,20

46

25,78

 

23

НПФ Алмазная осень

39

38

35

37

24,17

37,82

40,21

50,10

 

25

34,07

А

308

НПФ Социальное развитие

33

34

36

38

25,36

39,25

40,02

49,65

29,26

33

30,42

 

11

НПФ Лукойл-Гарант

40

41

42

39

24,10

36,50

38,48

48,95

45,63

27

33,09

А++

346

НПФ Транснефть

54

42

39

40

20,33

36,48

38,85

48,79

 

35

30,00

А++

140

НПФ АПК-ФОНД

28

24

51

41

27,46

44,14

33,45

48,62

 

50

24,24

 

418

НПФ Индустриальный

23

28

37

42

29,29

42,72

39,23

47,71

 

36

29,77

 

78

НПФ Большой Пенсионный Фонд

48

44

43

43

22,80

35,57

37,65

47,46

56,10

75

13,89

А

269

НПФ ВТБ Пенсионный фонд

61

56

55

44

17,42

30,97

31,93

46,43

38,40

44

26,55

А++

377

НПФ Волга-капитал

56

45

45

45

19,00

35,56

35,74

45,72

26,12

59

20,91

 

9

НПФ Уралоборонзаводский

47

52

46

46

23,10

33,37

35,34

45,46

 

42

27,23

 

77

НПФ Первый Русский ПФ

51

46

49

47

21,46

34,78

34,58

45,09

 

45

26,14

 

15

НПФ Пенсионный фонд ПСБ

42

50

50

48

23,61

34,04

33,99

44,65

 

5

62,60

 

16

НПФ Ренессанс Жизнь и Пенсии

70

59

56

49

12,54

29,27

31,64

44,32

37,44

76

12,59

А+

263

НПФ Пенсион-Инвест

58

58

52

50

17,53

29,48

33,28

43,77

 

62

19,42

 

320

НПФ Социум

63

63

61

51

14,41

28,00

30,40

43,75

34,66

52

22,47

 

337

НПФ Участие

50

53

57

52

21,84

32,65

31,63

43,39

 

48

25,46

 

407

НПФ РГС

31

49

47

53

26,79

34,08

35,11

43,30

63,68

18

36,26

 

395

НПФ Новый век

45

51

48

54

23,50

33,66

34,63

43,09

 

38

29,29

 

324

НПФ Мосэнерго  АО

18

54

58

55

31,37

31,37

31,53

42,10

 

74

14,12

 

401

НПФ Промрегион

74

39

40

56

10,96

37,49

38,74

41,27

 

37

29,38

 

192

НПФ Дорога

69

66

60

57

12,85

25,22

31,34

41,22

 

55

21,97

 

408

НПФ КИТ Финанс

52

48

53

58

21,11

34,11

32,94

40,17

 

67

17,51

А+

341

НПФ Система

27

64

63

59

28,00

28,00

29,77

39,49

 

28

32,81

 

57

НПФ ТНК-Владимир

62

61

62

60

14,45

28,54

29,77

39,44

49,40

66

17,96

А+

281

НПФ Магнит

55

55

68

61

20,32

31,05

27,17

38,42

 

60

20,83

 

175

НПФ Стройкомплекс

68

67

64

62

13,20

23,48

28,52

37,87

 

73

14,78

 

1

НПФ Норильский никель

60

62

66

63

17,45

28,18

27,69

37,10

 

51

23,01

 

344

НПФ Нефтегарант

65

69

65

64

13,84

22,22

27,82

36,75

41,92

43

26,98

А+

317

НПФ Первый национальный ПФ

53

47

44

65

21,07

34,74

36,34

36,36

 

41

28,10

А

28

НПФ Промагрофонд

57

60

59

66

17,76

29,04

31,36

35,99

 

40

28,37

А+

 

ПФР (ВЭБ-расширенный)

75

75

74

67

9,52

17,87

24,31

35,76

 

89

н.д.

 

128

НПФ Благовест

43

57

54

68

23,58

30,14

31,95

35,75

 

64

18,52

 

89

НПФ Эрэл

66

68

75

69

13,60

22,92

22,92

35,44

 

85

5,50

 

29

НПФ Капитан

73

70

72

70

11,89

21,76

25,30

35,44

 

71

16,13

 

248

НПФ Социальная защита

78

77

71

71

7,76

17,09

25,50

35,06

 

61

20,40

 

360

НПФ Профессиональный

67

72

69

72

13,46

21,04

25,76

34,65

 

58

21,22

 

 

Инфляция

76

74

70

73

8,80

18,37

25,60

33,88

33,88

47

25,60

 

158

НПФ Роствертол

80

71

73

74

7,10

21,28

24,83

33,45

 

78

10,68

 

 

ПФР (ВЭБ-консерват. ГЦБ)

81

81

76

75

5,72

14,36

21,10

31,36

 

90

н.д.

 

400

НПФ Донской народный

64

78

80

76

14,00

16,22

16,22

29,21

 

69

16,55

 

375

НПФ Европейский Пенсионный Фонд

59

76

79

77

17,51

17,63

17,67

27,31

 

72

15,86

А+

272

НПФ Образование и наука

72

65

67

78

12,04

25,28

27,24

27,26

57,20

49

24,86

 

397

НПФ СберФонд РЕСО

79

79

78

79

7,38

14,72

18,97

26,63

38,17

70

16,54

А+

125

НПФ ГАРАНТ-ПРОФ

71

73

77

80

12,44

20,30

20,30

23,92

 

79

9,98

 

163

НПФ Согласие

87

89

84

81

0,00

0,00

7,63

22,95

 

84

5,84

 

22

НПФ Сургутнефтегаз

86

82

83

82

0,00

10,48

11,21

18,32

 

77

10,75

А++

122

НПФ СТАЙЕР

88

84

85

83

0,00

7,09

6,94

15,66

 

83

7,45

 

26

НПФ Московия

82

83

82

84

2,36

8,26

11,83

13,64

 

81

8,81

 

32

НПФ Сберегательный

77

80

81

85

8,49

14,44

12,99

12,98

 

80

9,11

 

177

НПФ Церих

83

85

86

86

0,70

6,34

6,49

12,38

 

82

7,74

 

398

НПФ Право

89

86

87

87

0,00

5,66

2,05

10,15

 

68

16,59

 

367

НПФ Защита будущего

84

87

88

88

0,00

0,00

0,00

4,55

 

87

0,00

 

415

НПФ Альянс 

90

90

90

89

0,00

0,00

-4,28

1,82

 

86

5,25

 

300

НПФ Русский Стандарт

85

88

89

90

0,00

0,00

0,00

1,00

 

88

0,00

 

Примечание. * РсПС  - распределение  дохода по пенсионным счетам граждан (по данным ФСФР). По рекомендации экспертов для удобства восприятия все данные о РсПС  отражены  в данной таблице со смещением  - на 1 год раньше, относительно официальных данных ФСФР о РсПС (в таблицах ФСФР выявлено логическое смещение данных о РсПС по годам - на год позже, что вводит людей в заблуждение).

** Текущий рейтинг надежности НПФ приведен по данным РА "Эксперт" и присвоен НПФ-ам в 2012 -2013гг.

*** Накопленная доходность в НПФ (НакДх) -  за четыре года  2009, 2010, 2011 и 2012гг (по данным ФСФР и НПФ).

**** Перечень НПФ неполный, т.к. некоторые НПФ находятся на стадии  реорганизации или отзыва лицензии.

Для сравнения приведены данные о доходности ПФР (ГУК ВЭБ - два инвестиционных портфеля) и средней инфляции в России.

***** Все сведения о  доходности пенсионных накоплений взяты с сайтов ФСФР,  ПФР, НПФ и иных открытых источников. Данные о доходности НПФ за 2009 - 2012гг. по сведениям самих НПФ можно получить в статье "Рейтинг НПФ России за 2012 год по доходности пенсионных накоплений", размещенной на пенсионном сайте npfops.ru .

 

Из данной таблицы видно, что есть устойчивая группа  из 20 - 30 НПФ, которые стабильно попадают в 20-ку лучших НПФ по накопленной доходности (начиная с 2009 года по данным ФСФР) по категориям:

- накопленная доходность, полученная (начисленная) в  НПФ по результатам инвестирования,

- накопленная доходность, распределенная по счетам граждан в НПФ.

Гражданам целесообразно делать свой выбор именно среди этих 20-30 НПФ, т.к. высокая накопленная доходность и попадание НПФ в 20 лучших по данному показателю самое лучшее подтверждение стабильности и эффективности НПФ.

Также из данной таблицы видно, что по итогам последних 4-лх лет  около 70 НПФ обогнали по накопленной доходности инфляцию.

 

После кризиса 2008 года большинство НПФ изменили свои инвестиционные стратегии и сделали их более консервативными и приспособленными к меняющимся условиям  инвестиционного рынка. Относительно невысокая доходность пенсионных накоплений в  НПФ-ах в последние 3-4 года связана не только с развивающимся мировым финансовым кризисом и консервативными стратегиями инвестирования НПФ пенсионных накоплений, но и :

- с отсутствием у НПФ достаточного числа антикризисных инструментов инвестирования,

- с отсутствием у многих  НПФ отлаженной системы риск-менеджмента,

- с не проведением  многими НПФ реального тендера при выборе управляющих компаний.

В 2013 году ряд НПФ учли ошибки прошлых лет и более взвешенно стали подходить к выбору управляющих компаний, выработке стратегий инвестирования и риск-менеджменту. Также у НПФ появились производные инструменты для инвестирования пенсионных накоплений, которые могут существенно снизить риски убытков при инвестировании и обеспечить превышение доходности НПФ над инфляцией на 1-3 процента. Все это позволит НПФ-ам давать более высокую доходность и быть более привлекательными для клиентов.

 

В заключении статьи отметим, что мы рекомендуем каждому гражданину России незамедлительно самостоятельно позаботиться о своей будущей пенсии, так как  по оценкам специалистов проблемы в пенсионной системе России в ближайшие десятилетия будут только нарастать из-за экономических, демографических, социальных и иных проблем. На эту тему вы можете прочитать наши аналитические статьи на сайте npfops.ru "Экономические и демографические проблемы пенсионной системы России", "Историко-политические и социальные проблемы современной пенсионной системы России", "Демографические проблемы современной пенсионной системы России - взгляд с исторической точки зрения", "Направления изменений пенсионной системы России на основе здравого смысла и традиций России".

А.В.Осипов