+7 (499) 703-33-12
X

отправьте нам заявку

Мы не продаем и не делимся Вашей информацией с посторонними. Мы против спама, Вы можете нам доверять.
X
 

Новости

Рейтинг НПФ России 2012 / 2013 года по доходности пенсионных накоплений за 2009 - 2012 годы и надежности НПФ

По результатам 2012 года около  4,8 млн. россиян перевели свои пенсионные накопления из ПФР в НПФ, около 1,34 млн. человек перешли из одного НПФ в другой НПФ. На начало 2013 года более чем 20 млн. россиян доверили НПФ-ам управлять их пенсионными накоплениями.

А как люди выбирают НПФ для сотрудничества? Зачастую человеку помогает выбрать  фонд  пенсионный агент НПФ.  Как утверждают  эксперты, около 85% всех заявлений о переводе накопительной части пенсии в НПФ поступило от граждан в 2012 году  по агентским каналам продаж НПФ. Об условиях работы пенсионных брокеров и агентов НПФ можно узнать в наших статьях: "Агент НПФ – это просто работа в НПФ или самостоятельный  пенсионный бизнес?","Агенту НПФ: Размер агентского вознаграждения с точки зрения НПФ - "точный расчет" или "обман"?", "Агент НПФ - вакансии в ГК "Успех".

Новые данные о доходности пенсионных накоплений в НПФ за 2013 год и прогнозы о доходности НПФ и ПФР в 2014 году вы можете прочитать в нашей новой статье "Рейтинг НПФ России 2013 / 2014 года по доходности пенсионных накоплений за 2009 - 2013 годы и надежности НПФ".

 

В соответствии с планируемыми поправками в пенсионное законодательство России в ближайшее время планируется  предоставить НПФ-ам (негосударственным пенсионным фондам) возможность разносить свои убытки от инвестирования по пенсионным счетам граждан,  ограничить возможность граждан в переводе своих накоплений из НПФ в НПФ - не чаще 1 раз в 5 лет, создать гарантийный фонд для НПФ, гарантирующий возвратность вложенных пенсионных накоплений граждан, но без учета инвестиционного дохода,  и т.д.

С учетом этих нововведений, человеку в настоящее время желательно подходить к вопросу выбора  НПФ более тщательно, чем раньше - не доверяться только пенсионному агенту. Например, важно оценивать НПФ  с точки зрения долгосрочной надежности и  доверия к ним, качества инвестирования  и  доходности пенсионных накоплений и т.д.  При поиске  ответа на данный вопрос информацию для размышления можно взять из соответствующих рейтингов доходности  и надежности НПФ, из официальных отчетных данных контролирующих и регулирующих госорганов (ФСФР, ПФР), публикаций аналитического характера СМИ и пенсионных сайтов.  Однако, даже при достаточно большом числе публикаций и материалов на эту тему, сведения в них разрозненные (узконаправленные) и не позволяют увидеть решение вопроса выбора НПФ  целиком

В статье "Рейтинг НПФ России за 2012 год по доходности пенсионных накоплений", размещенной на пенсионном сайте npfops.ru,  мы опубликовали предварительный рейтинг (рэкинг) доходности пенсионных накоплений НПФ по итогам 2012 года (за 2009, 2010, 2011 и2012гг) по данные самих НПФ. По откликам посетителей сайта npfops.ru  эти данные заинтересовали наших читателей, т.к. позволяют осуществить предварительную оценку и выбор НПФ по показателю доходности.

Однако, для полноценного сравнения НПФ на предмет их доходности и надежности, этих неофициальных данных (от самих НПФ) было недостаточно.  По опыту предыдущих лет, мы знаем, что в погоне за клиентом и более высоким местом в рейтинге некоторые НПФ-ы в маркетинговых целях зачастую искусственно завышали свои отчетные данные о доходности за отчетный год или вообще их не публиковали. Важно  было дождаться официального отчета о результатах инвестирования НПФ за 2012 год  от основного контролирующего НПФ государственного органа - ФСФР (федеральной службы по финансовым рынкам), т.к. эти данные  позволяют увидеть реальную картину результатов инвестиционной деятельности НПФ,.

 

В конец 2-го квартала 2013 года ФСФР опубликовал на своем официальном сайте итоговые  данные о доходности НПФ  по пенсионным накоплениям за 2012 год, которые мы рассмотрим в этой статье в сравнении с данными от самих НПФ и с учетом текущего рейтинга надежности НПФ в 2013 году. При этом в серии статей на эту тему  постараемся дать ответ на следующие ключевые вопросы:

- Как  выбрать НПФ  в 2013 году для перевода своих пенсионных накоплений из ПФР в НПФ?

- Какие НПФ наиболее достоверно информируют  граждан о результатах инвестирования пенсионных накоплений  и распределении дохода на пенсионные счета граждан?

- Какие НПФ являются лучшими за последние 3-4 года по накопленной доходности?

Человек, выбирая НПФ для сотрудничества и размещения в нем своей накопительной части пенсии, обычно обращает внимание на отзывы о НПФ, на информацию о надежности и доходности НПФ.  Критерии выбора  НПФ для сотрудничества в 2013 году определяет сам человек, но в общем они могут быть следующими: 

- чем выше текущая доходность НПФ по итогам 2012 года, тем он более привлекателен для перевода в него своей накопительной части в 2013 году (а в следующем году - посмотрите, что будет тогда с НПФ).

- чем выше накопленная в НПФ доходность (за последние 3-5 лет работы), тем он более привлекателен для перевода в него своей накопительной части в 2013 году и на долгосрочную перспективу.

- если НПФ-ы показывают по итогам года доходность выше инфляции и доходности ПФР (ГУК ВЭБ), то целесообразно переводить в них свою накопительную часть пенсии из ПФР.

- чем выше надежность НПФ, тем выше гарантии сохранности в нем своих пенсионных накоплений.

В следующей далее рейтинговой таблице НПФ 2012 / 2013 года представлены основные показатели по доходности и надежности НПФ.

 

Рейтинг НПФ 2012 / 2013 года по доходности пенсионных накоплений, распределению дохода

по пенсионным счетам граждан за  2009, 2010, 2011, 2012гг. и надежности НПФ  

(доходность в % к среднему СЧА, используются данные ФСФР и НПФ на 01.07.2013г.)***** 

№ лиц

НПФ ****

Доходность пенсионных накоплений и распределение дохода

по пенсионным счетам граждан (РсПС) (в % к среднему СЧА)

Рейтинг  доход-ти НПФ

Накопленная дох-ть за 4 года

Надеж-ность

НПФ**

(РА Эксперт)

2009

2010

2011

2012

2012, ФСФР

2009-2012***

 (краткое название)

ФСФР

РсПС*

ФСФР

РсПС*

ФСФР

РсПС*

ФСФР

НПФ

РсПС*

место

ФСФР

НПФ

рейтинг

163

НПФ Согласие

 

 

 

0

7,63

5,84

14,23

12,7

н.д.

1

22,95

 

 

140

НПФ АПК-ФОНД

27,46

21,65

13,09

10,14

-7,42

-7,27

11,37

н.д.

н.д.

2

48,62

 

 

400

НПФ Донской народный

14

9

1,95

0

н.д.

6,93

11,17

н.д.

н.д.

3

 39,54

 

 

269

НПФ ВТБ   Пенсионный фонд

17,42

15,61

11,54

8,83

0,73

0,58

10,99

8,68

н.д.

4

46,43

38,40

А++

320

НПФ Социум

14,41

10,86

11,88

8,93

1,87

1,42

10,24

8,2

н.д.

5

43,75

34,66

 

89

НПФ Эрэл

13,6

5,5

8,2

0

н.д.

0

10,19

н.д.

н.д.

6

 35,44

 

 

322

НПФ Тихий Дон

28,46

22,15

14,5

11,41

-5,72

0

9,9

н.д.

н.д.

7

52,40

 

 

113

НПФ ГЛОБЭКС

34,33

30,75

15,09

8,26

-4,63

0

9,85

н.д.

н.д.

8

61,97

 

 

16

НПФ Ренессанс Жизнь и Пенсии

12,54

9,18

14,87

3,11

1,83

0,01

9,63

7,68

н.д.

9

44,32

37,44

А+

412

НПФ ОБРАЗОВАНИЕ

26,85

22,6

9,62

4,56

0,95

2,53

9,58

9,58

н.д.

10

53,82

51,61

А+

364

НПФ ВНИИЭФ-ГАРАНТ

28,48

10,03

12,09

9,4

1,24

0,92

9,23

7,61

н.д.

11

59,26

51,86

 

388

НПФ Торгово-промышленный ПФ

36,33

34,82

21,84

17,46

3,91

2,42

9,22

7,31

н.д.

12

88,51

43,24

 

 

ПФР (ВЭБ-расширенный)

9,52

н.д.

7,62

н.д.

5,47

н.д.

9,21

н.д.

н.д.

13

35,76

н.д. 

 

36

НПФ Уральский финансовый дом

55,18

49,95

20,94

15,97

-9,86

0

9,18

н.д.

н.д.

14

84,70

 

 

274

НПФ Газфонд

29,35

23,08

11,84

9,13

1,23

н.д.

9,17

7,73

н.д.

15

59,87

37,82

 

361

НПФ УРАЛСИБ

23,56

18,19

14,46

10,96

0,04

0,03

9,15

7,5

н.д.

16

54,43

42,40

А

337

НПФ Участие

21,84

16,63

8,87

7,57

-0,77

0

8,94

н.д.

н.д.

17

43,39

 

 

281

НПФ Магнит

20,32

13,78

8,92

6,2

-2,96

0

8,84

9,74

н.д.

18

38,42

 

 

201

НПФ Благоденствие

34,81

27,16

12,89

9,93

0,93

0,57

8,66

н.д.

н.д.

19

66,90

 

 

 

ПФР (ВЭБ-консерват. ГЦБ)

5,72

н.д.

8,17

н.д.

5,9

н.д.

8,47

н.д.

н.д.

20

31,36

н.д. 

 

94

НПФ Телеком-Союз

38,05

29,29

14,91

11,2

2,25

1,86

8,45

7,35

н.д.

21

75,91

54,02

А++

334

НПФ РЕГИОНФОНД

22,75

12,7

10,65

9,68

2,26

1,76

8,4

7,13

н.д.

22

50,56

39,20

 

67

НПФ Райффайзен

28,38

10,77

13,01

10,16

-0,42

0

8,38

н.д.

н.д.

23

56,58

 

А+

359

НПФ Первый промышленный альянс

24,25

10,85

14,75

7,79

2,77

2,11

8,35

н.д.

н.д.

24

58,76

 

 

375

НПФ Европейский Пенсионный Фонд

17,51

15,69

0,1

0,11

0,04

0,04

8,19

н.д.

н.д.

25

27,31

 

А+

122

НПФ СТАЙЕР

 

 

7,09

6,4

-0,14

0,99

8,15

н.д.

н.д.

26

15,66

 

 

29

НПФ Капитан

11,89

н.д.

8,82

8,2

2,91

0,31

8,09

н.д.

н.д.

27

35,44

 

 

136

НПФ Время

24,2

19,1

11,07

8,34

4,5

3,48

8,06

н.д.

н.д.

28

55,78

 

 

200

НПФ Металлургов

26,15

21,22

13,38

10,66

1,57

1,25

8,05

н.д.

н.д.

29

56,97

 

 

324

НПФ Мосэнерго  АО

31,37

6,23

 

7,26

0,12

0,16

8,04

н.д.

н.д.

30

42,10

 

 

15

НПФ Пенсионный фонд ПСБ

23,61

51,34

8,44

7,44

-0,04

0

7,96

н.д.

н.д.

31

44,65

 

 

398

НПФ Право

 

0,6

5,66

15,25

-3,42

0,56

7,94

н.д.

н.д.

32

10,15

 

 

56

НПФ Ханты-Мансийский

23,29

9,71

14,85

8,47

2,39

2,11

7,91

6,8

н.д.

33

56,45

36,07

А

75

НПФ Санкт-Петербург

54

45,9

13,81

11,66

3,23

3,06

7,9

7,1

н.д.

34

95,22

46,89

 

103

НПФ Мечел-Фонд

42,19

12,57

13,25

5,37

0,28

0,12

7,9

н.д.

н.д.

35

74,24

 

 

263

НПФ Пенсион-Инвест

17,53

16,91

10,17

0,24

2,93

1,9

7,87

н.д.

н.д.

36

43,77

 

 

41

НПФ Сбербанка

32,22

25,56

11,31

8,87

-0,09

0

7,84

7,03

н.д.

37

58,57

 

А++

77

НПФ Первый Русский ПФ

21,46

16,64

10,97

8,39

-0,15

-0,23

7,81

7,02

н.д.

38

45,09

 

 

3

НПФ Электроэнергетики

29,73

22,74

11,51

8,1

1,88

1,94

7,77

7,75

н.д.

39

58,83

36,19

А++

248

НПФ Социальная защита

7,76

6,2

8,66

6,95

7,18

6

7,62

н.д.

н.д.

40

35,06

 

 

11

НПФ Лукойл-Гарант

24,1

18,47

9,99

10,29

1,45

1,86

7,56

7,57

н.д.

41

48,95

45,63

А++

192

НПФ Дорога

12,85

8,28

10,96

8,51

4,89

3,81

7,52

н.д.

н.д.

42

41,22

 

 

296

НПФ СтальФонд

25,07

17,29

11

10,21

3

2,3

7,52

6,1

н.д.

43

53,75

39,90

А+

341

НПФ Система

28

19,99

 

9,65

1,38

0,94

7,49

н.д.

н.д.

44

39,49

 

 

9

НПФ Уралоборонзаводский

23,1

18,2

8,34

6,23

1,48

1,33

7,48

н.д.

н.д.

45

45,46

 

 

57

НПФ ТНК-Владимир

14,45

12,9

12,31

3,52

0,96

0,93

7,45

8,58

н.д.

46

39,44

49,40

А+

1

НПФ Норильский никель

17,45

13,22

9,14

8,65

-0,39

0

7,37

н.д.

н.д.

47

37,10

 

 

377

НПФ Волга-капитал

19

9,99

13,92

9,73

0,13

0,18

7,35

7

н.д.

48

45,72

26,12

 

175

НПФ Стройкомплекс

13,2

3,99

9,08

7,23

4,08

2,93

7,28

н.д.

н.д.

49

37,87

 

 

346

НПФ Транснефть

20,33

15,41

13,42

10,1

1,74

2,31

7,16

н.д.

н.д.

50

48,79

 

А++

234

НПФ Благосостояние

26,89

21,46

12,39

5,62

0,91

0,47

7,15

7

н.д.

51

54,20

46,45

А++

78

НПФ Большой Пенсионный Фонд

22,8

2,9

10,4

7,61

1,53

2,85

7,13

7,67

н.д.

52

47,46

56,10

А

360

НПФ Профессиональный

13,46

10,77

6,68

6,09

3,9

3,15

7,07

н.д.

н.д.

53

34,65

 

 

23

НПФ Алмазная осень

24,17

22,46

10,99

8,6

1,74

0,81

7,05

н.д.

н.д.

54

50,10

 

А

344

НПФ Нефтегарант

13,84

11,75

7,36

8,02

4,58

5,19

6,99

7,9

н.д.

55

36,75

41,92

А+

166

НПФ Стратегия

34,5

32,71

6,88

5,86

2,37

2,31

6,92

н.д.

н.д.

56

57,34

 

 

158

НПФ Роствертол

7,1

3,36

13,24

4,73

2,93

2,25

6,9

н.д.

н.д.

57

33,45

 

 

308

НПФ Социальное развитие

25,36

19,37

11,08

8,66

0,55

0,55

6,88

6,1

н.д.

58

49,65

29,26

 

106

НПФ ОПК

56,2

48,23

12,57

12,04

-0,77

0

6,81

н.д.

н.д.

59

86,36

 

 

378

НПФ УГМК-Перспектива

46,17

37,04

11,27

9,99

0,34

0,24

6,8

7,76

н.д.

60

74,29

76,29

 

12

НПФ Гефест

24,59

21,78

16,43

12,49

-1,99

1,64

6,62

7,01

н.д.

61

51,59

36,31

 

 

Инфляция

8,8

8,8

8,8

8,8

6,1

6,1

6,6

6,6

н.д.

62

33,88

33,88

 

202

НПФ Атомгарант

24,91

19,07

11,75

9,78

1,72

1,29

6,59

8,35

н.д.

63

51,34

43,07

А++

397

НПФ СберФонд РЕСО

7,38

6,46

6,84

6,25

3,7

3,03

6,44

8,6

н.д.

64

26,63

38,17

А+

22

НПФ Сургутнефтегаз

 

0,1

10,48

9,66

0,66

0,89

6,39

9,87

н.д.

65

18,32 

 

А++

415

НПФ Альянс 

 

 

 

0

-4,28

5,25

6,37

н.д.

н.д.

66

1,82

 

 

395

НПФ Новый век

23,5

18,1

8,23

8,82

0,72

0,6

6,29

н.д.

н.д.

67

43,09

 

 

347

НПФ Оборонно-промышленный фонд

 

27,43

13,72

10,34

-5,56

0

6,13

6,99

н.д.

68

 52,02

 

А

2

НПФ Поволжский

23,78

18,04

10,83

9,57

6,03

5,01

6,12

5

н.д.

69

54,36

53,10

 

418

НПФ Индустриальный

29,29

23,31

10,39

9,01

-2,45

-3,46

6,09

н.д.

н.д.

70

47,71

 

 

237

НПФ Доверие (Оренбург)

35,7

21,31

11,6

12,25

-3,29

0

6,07

8,3

н.д.

71

55,35

59,89

А

407

НПФ РГС

26,79

20,65

5,75

11,35

0,77

1,43

6,06

7,99

н.д.

72

43,30

63,68

 

177

НПФ Церих

0,7

0,7

5,6

6,99

0,14

0

5,53

н.д.

н.д.

73

12,38

 

 

408

НПФ КИТ Финанс

21,11

15,99

10,73

1,31

-0,87

0

5,44

6,7

н.д.

74

40,17

 

А+

288

НПФ Национальный

30,38

7,49

12,29

9,61

1,65

0,57

5,21

7,02

н.д.

75

56,57

39,28

А+

367

НПФ Защита будущего

 

 

 

0

0

0

4,55

н.д.

н.д.

76

4,55 

 

 

335

НПФ Родник

32,39

21,49

15,05

12,5

-4,59

-4,59

4,15

н.д.

н.д.

77

51,35

 

 

326

НПФ АКВИЛОН

55,72

52,84

11,4

9,87

-4,2

0

3,98

н.д.

н.д.

78

72,80

 

 

42

НПФ Сибирский Сберфонд

48,7

23,9

13,7

11,36

-7,31

0

3,8

8,05

н.д.

79

62,67

55,09

 

28

НПФ Промагрофонд

17,76

13,94

9,58

9,61

1,8

2,79

3,52

н.д.

н.д.

80

35,99

 

А+

318

НПФ Доверие

29,67

23,88

11,71

7,16

5,71

7,15

3,31

9,87

н.д.

81

58,19

61,01

 

125

НПФ ГАРАНТ-ПРОФ

12,44

4,87

6,99

4,87

н.д.

0

3,01

н.д.

н.д.

82

 23,92

 

 

142

НПФ Башкомснаббанк

52,36

40,1

 

0

0

1,83

2,94

н.д.

н.д.

83

56,84

 

 

128

НПФ Благовест

23,58

12,29

5,31

4,29

1,39

1,21

2,88

н.д.

н.д.

84

35,75

 

 

401

НПФ Промрегион

10,96

8,47

23,91

18,32

0,91

0,81

1,82

н.д.

н.д.

85

41,27

 

 

26

НПФ Московия

2,36

1,73

5,76

4,33

3,3

2,52

1,62

н.д.

н.д.

86

13,64

 

 

300

НПФ Русский Стандарт

 

 

 

0

 

0

1

н.д.

н.д.

87

 1,0

 

 

272

НПФ Образование и наука

12,04

10,66

11,82

5,62

1,56

6,83

0,02

10,1

н.д.

88

27,26

57,20

 

317

НПФ Первый национальный ПФ

21,07

16,4

11,29

8,69

1,19

1,25

0,01

н.д.

н.д.

89

36,36

 

А

32

НПФ Сберегательный

8,49

5,0

5,48

3,91

-1,26

0

 0

0

н.д.

90

12,98

 

 

 Примечание. * РсПС  - распределение  дохода по пенсионным счетам граждан (по данным ФСФР). По рекомендации экспертов для удобства восприятия все данные о РсПС  отражены  в данной таблице со смещением  - на 1 год раньше, относительно официальных данных ФСФР о РсПС (в таблицах ФСФР выявлено логическое смещение данных о РсПС по годам - на год позже, что вводит людей в заблуждение).

 ** Текущий рейтинг надежности НПФ приведен по данным РА "Эксперт" и присвоен НПФ-ам в 2012 -2013гг.

 *** Накопленная доходность в НПФ (НакДх) -  за четыре года  2009, 2010, 2011 и 2012гг (по данным ФСФР и НПФ).

 **** Перечень НПФ неполный, т.к. некоторые НПФ находятся на стадии  реорганизации или отзыва лицензии.

 Для сравнения приведены данные о доходности ПФР (ГУК ВЭБ - два инвестиционных портфеля) и средней инфляции в России.

 ***** Все сведения о  доходности пенсионных накоплений взяты с сайтов ФСФР,  ПФР, НПФ и иных открытых источников. Данные о доходности НПФ за 2009 - 2012гг. по сведениям самих НПФ можно получить в статье "Рейтинг НПФ России за 2012 год по доходности пенсионных накоплений", размещенной на пенсионном сайте npfops.ru .

 

Как использовать данный рейтинг НПФ по доходности и надежности при выборе НПФ в 2013 году?

В представленной выше рейтинговой таблице приведены сравнительные данные о доходности пенсионных накоплений в НПФ России за 2012, 2011, 2010 и 2009 годы по данным ФСФР, ПФР, самих НПФ, рейтинговых  агентств и иных открытых источников информации. Из данного рейтинга (рэкинга) НПФ-ов 2012 / 2013 года человек   может получить сведения о НПФ по следующим показателям:

- начисленная доходность в НПФ по итогам года (за 2009, 2010, 2011 и 2012 гг. по данным ФСФР и НПФ),

- доход, распределенный НПФ по итогам года по пенсионным счетам граждан (за 2009, 2010 и 2011 гг. по данным ФСФР),

- накопленная в НПФ доходность за определенный период времени (например, за 4 года - 2009 -  2012гг. по данным ФСФР и НПФ).

- позиционирование  - какие НПФ опережают по доходности ПФР (ГУК ВЭБ) и инфляцию.

- текущий рейтинг надежности НПФ (на 2013г. по данным РА "Эксперт").

 Рекомендуем при самостоятельном  выборе НПФ воспользоваться пенсионными консультациями агентов НПФ ГК "Успех".

Если вы выбираете НПФ для себя, то выбирайте его с участием агентов НПФ по рейтинговой таблице с наилучшими показателями. Выбору НПФ для себя в 2013 году, с учетом показателей доходности и надежности НПФ,  также посвящены другие наши статьи:

- "Рейтинг НПФ 2012 / 2013 года по накопленной доходности за период 2009 - 2012 гг. и надежности НПФ (по данным ФСФР)",

- "Выбор НПФ для  заключения с ним договора ОПС в 2013 году с учетом показателей накопленной доходности, распределенной на пенсионные счета граждан за  2009 - 2012 годы,  и надежности НПФ (по данным ФСФР").

Об условиях работы агентов НПФ  вы можете узнать в наших статьях: "Агент НПФ – это просто работа в НПФ или самостоятельный  пенсионный бизнес?","Агенту НПФ: Размер агентского вознаграждения с точки зрения НПФ - "точный расчет" или "обман"?".

А.В.Осипов